🔎說到台灣市場上最受歡迎的投資方式之一,肯定就是「存股」了,不論是單一個股或ETF,定期穩領股息、追蹤企業成長確實是許多人青睞的懶人投資法;但是,若您投資的目的是在途中安心地累積您的「長期財富」並享受富足人生,投資只有存股的話可能會讓你暴露在一些其實能夠避免的風險中!不妨了解有關資產配置的以下幾點,幫助你在累積財富的旅途上跑得更安心更順利!
1️⃣致富之路有很多條
僅管挑選個股、研究技術面是一門博大精深學問,但是它有時會在您的財務及心理面可能造成的影響也非常可觀。研究顯示,絕大部分透過自行挑選個股的投資人,其年化績效通常沒辦法擊敗大盤。相反的,多元資產配置下的投資組合長期下來的平均報酬相對較佳。
2️⃣投資不用這麼勞心費神
投資人在做投資決策之前所要考量的因素實在太多了!從進場時機、點位、標的基本面、技術面,到產業發展、經濟展望..等等,更不用說還有市場走勢的不確定性在等著我們。其實,投資並不需要如此勞心費神,當我們的投資目標是要累積長期財富,那麼前面提及的這些時機、點位與技術面在過了三、五年之後,在幾乎都將成為您在追求富足的旅途上無足輕重的小石子罷了。
3️⃣多元分散的重要性
並不是部位裡有好幾檔不同個股,就可以稱作投資組合、或是實際將市場波動給分散掉。除了尋找不同產業、區域的標的以外,更要往外探索相關性低的不同資產類別、不同國家與市場的投資工具,避免面臨風險時,一次將整籃雞蛋摔破的窘境,投資再也不用提心吊膽股價波動。
4️⃣了解資產配置
那麼我們該如何著手進行所謂的資產配置呢?所謂的資產配置,主要是以股票、固定收益(如債券)、不動產、現金四大類型來進行組合,並透過不同市場與商品的配置,來分散投資單一產品所需面臨的投資風險,增加整體部位(投資組合)的穩定度。會如此強調其好處與優勢主要是因為,資產配置除了多元性之外,更有與時俱進的動態性。搭配總體經濟景氣循環去進行動態調整,在不同資產類別中進行分配和調整比重,以掌握短期市場機會,並獲取中長期穩健報酬,幫助我們更輕鬆達成投資目標。而在遭遇極端事件或風險較大的事件時,若沒有做好資產配置,投資組合有可能產生較大的波動而快速縮水,將整籃子雞蛋給摔破了!