－ 1、何謂保險代理人?
保險代理人係指根據代理契約或授權書，向保險人收取費用，並代理經營業務之人（法源：保險法第八條）。
依『保險代理人管理規則』（民國一百十一年九月二十二日金融監督管理委員會修正施行）規定，個人執業代理人、受代理人公司或銀行任用之代理人應具備下列資格之一：
一、經專門職業及技術人員保險代理人考試及格者。
二、前曾應主管機關舉辦之代理人資格測驗合格者。
三、曾領有代理人執業證照並執業有案者。
具備前項第三款資格者，以執行同類業務為限。
保險經紀人係指基於被保險人之利益，洽訂保險契約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人（法源：保險法第九條）
依『保險經紀人管理規則』（民國一百十一年九月二十二日金融監督管理委員會修正施行）規定，個人執業經紀人、受經紀人公司或銀行任用之經紀人應具備下列資格之一：：
個人執業經紀人、受經紀人公司或銀行任用之經紀人應具備下列資格之一：
一、經專門職業及技術人員保險經紀人考試及格者。
二、前曾應主管機關舉辦之經紀人資格測驗合格者。
三、曾領有經紀人執業證照並執業有案者。
具備前項第三款資格者，以執行同類業務為限。
－ 3、何謂人壽保險?
(Life insurance)人壽保險只是人身保險的一部份，是以團體互助法，分散個體危險，兼具保障與儲蓄理財雙重功能，具有社會性、公共性的特質；其種類分為：a.終身壽險（又稱生存保險）、b.定期壽險（又稱死亡保險）、c.養老壽險（又稱生死合險或儲蓄壽險）三類。
－ 4、何謂要保人?
(Policyholder)要保人又稱為投保人，向保險公司申請訂立人壽保險契約，負有繳交保險費義務的人。要保人必須是對被保險人有保險利益之人，如果沒有保險利益，保險契約就會失去效力。保險法規定，要保人對以下幾種人具有保險利益，也就是說，要保人可以這些人為被保險人，向保險公司投保人壽保險：a.本人或其家屬 、b.生活費或教育費所仰給之人 、c.債務人 、d.為本人管理財產或利益之人。
－ 5、何謂要保書?
(Application Form)要保書是指要保人向保險公司申請投保時所填寫的書面文件，主要內容包括：要保人與被保險人的姓名、出生年月日、職業、地址、電話、身分證字號、受益人姓名、要保事項、要保人、被保險人告知及聲明事項、要保人與被保險人簽章等。
－ 6、何謂保險人?
(Assurer)保險人是指經營保險事業的各種組織，在保險契約成立時，有保險費的請求權，在承保危險事故發生時，依其承保責任，負擔賠償的義務。
－ 7、何謂被保險人?
(The Insured)人身保險的被保險人，就是以其生命身體為保險標的人，並以其生存、死亡、疾病或傷害為保險理賠要件的人，也就是保險的對象。要保人不僅可以自己為被保險人而訂立保險契約，也可以他人為被保險人而訂立保險契約。如夫為妻、父母為孩子、債權人為債務人購買人壽保險單。不過要保人以他人為被保險人時須對該人有保險利益；且訂立保險契約時，還必須經該被保險人的書面承認並約定保險金額。
－ 8、何謂等待期?
(Waiting Period)多用於醫療險，指被保險人自申請投保後，保單持續有效達約定一段期間以後才發生的疾病，保險公司始理賠，此約定期間為稱為「等待期」，通常為三十天。
－ 9、何謂寬限期間?
(Grace Period)第二期以後分期保險費到期未繳付時，年繳或半年繳者，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間；月繳或季繳者，則不予催告，自保險單所載保險費應繳日之翌日起三十日為寬限期間。在寬限期間內，保險契約繼續有效，發生保險事故，保險公司仍負保險責任，但會從給付的保險金中扣除欠繳的保險費；若於寬限期間內仍未繳付續期保費，保險契約自寬限期間終了的翌日起停效，保險公司不再負保險責任。
－ 10、何謂送金單?
通常保險公司在收到保險費後，會有公司的正式收費憑證，稱為「送金單」。因保險並非銀貨兩訖，故不稱為收據，也不是發票，其性質與銀行的收入傳票類似。
